> ## Knowledge Base Index
> Fetch the complete knowledge base index at: https://help.chrisp.chat/sitemap.xml
> Use this file to discover available pages before exploring further.
> Pure-Markdown content can be obtained by appending a '.md' suffix to the content URLs listed in the sitemap (without the trailing slash).

# Revisión KYC - Qué es?

# Algo de información sobre KYC

## ¿Qué significa KYC?

Al abrir una nueva cuenta en un banco o en una entidad de pago, es posible que te informen sobre algo llamado KYB.

**KYB** son las siglas en inglés de "**Know Your Business**"(Conozca su negocio). Se trata de un requisito legal y reglamentario para que los bancos y otras instituciones relacionadas identifiquen y verifiquen la identidad de sus clientes.

El término también puede ser utilizado por los clientes para denotar sus propios procesos similares **Know Your Customer (KYC - Conozca su cliente)**. Los bancos llevan a cabo estos procesos para **cumplir con diversas normativas**, como la normativa contra el **lavado de dinero** (AML - Anti-Money Laundering) o la normativa sobre la **lucha contra la financiación del terrorismo** (CFT - Countering the Financing of Terrorism).

En Spendesk, utilizamos el término **KYC** porque la "C" significa "cliente o customer", independientemente de si se trata de una persona física o jurídica.

## ¿Por qué es necesario?

KYC es una forma de **evitar que los bancos se vean implicados en actividades delictivas o terroristas** y, por lo tanto, les ayuda a seguir cumpliendo las normas internacionales obligatorias.

**En Europa, KYC es una obligación regulatoria para las Entidades de Pago**, según lo establecido en la Directiva Europea [2015/849](https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/HTML/?uri=CELEX:32015L0849&from=FR) del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo.

## ¿Cómo funciona?

Los bancos cumplen sus requisitos de KYC **verificando diversa información** y **obteniendo determinados documentos** de fuentes fiables.

Estos documentos incluyen, aunque no se limitan a ellos, el registro comercial de la empresa y la identidad de los beneficiarios finales, es decir, los accionistas que poseen el 25% o más de las acciones de la empresa.

## ¿Termina el proceso una vez que mi empresa ha sido debidamente identificada?

El proceso **no termina** con la identificación de la empresa, sino que va más allá. De hecho, el banco o la institución tiene derecho a **observar continuamente l**as actividades de la entidad corresponsal para asegurarse de que cumplen un determinado perfil de riesgo y un determinado conjunto de expectativas.

## ¿Cómo ayuda a las empresas?

**El objetivo último es identificar e investigar cualquier actividad sospechosa.**

Además de proteger a los bancos o instituciones de ser explotados o utilizados inadvertidamente para actividades delictivas o terroristas, el proceso KYC también protege a los clientes, ya que ayuda a evitar incidentes indeseables como la usurpación de identidad y el fraude en sus cuentas.

**Para más información y para preparar su revisión KYC, vaya a :**

[KYC para empresas - Documentos y procesos necesarios](https://helpcenter.spendesk.com/es/articles/8813056-kyc-para-empresas-documentos-y-procesos-necesarios)

[KYC para Asociaciones - Documentos y procesos requeridos](https://helpcenter.spendesk.com/es/articles/8813276-kyc-para-asociaciones-documentos-y-procesos-requeridos)

[Preguntas frecuentes - Nuestro proceso KYC](https://helpcenter.spendesk.com/es/articles/8717417-preguntas-frecuentes-nuestro-proceso-kyc)