> ## Knowledge Base Index > Fetch the complete knowledge base index at: https://help.chrisp.chat/sitemap.xml > Use this file to discover available pages before exploring further. > Pure-Markdown content can be obtained by appending a '.md' suffix to the content URLs listed in the sitemap (without the trailing slash). # Vérifications KYC - de quoi s'agit-il? # Quelques informations sur le KYC ## Que signifie KYC ? Lorsque vous ouvrez un nouveau compte auprès d'une banque ou d'un établissement de paiement, il se peut que vous soyez notifié(e) de l'existence du KYB. **KYB est l'acronyme de Know Your Business.** Il s'agit d'une obligation réglementaire et légale pour les banques et autres institutions connexes d'identifier et de vérifier l'identité de leurs clients. L'appellation englobe tout le processus de vigilance réalisé par l'entreprise. Le terme peut également être utilisé par les clients pour désigner leurs propres processus de connaissance du client (**Know Your Customer - KYC**). Les banques entreprennent de tels processus pour se conformer à diverses réglementations telles que la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent (**Anti money laundering, AML**) ou la réglementation relative à la lutte contre le financement du terrorisme (**CFT**). Chez Spendesk, nous utilisons le terme **KYC** comme le “C” réfère à notre “client" qu'il s'agisse d'une personne morale ou physique. ## Pourquoi est-ce nécessaire ? Le **KYC** est un moyen d'empêcher les banques d'être **impliquées dans des activités criminelles ou terroristes** et les aide ainsi à rester en conformité avec les règles internationales obligatoires. En Europe, le KYC est une obligation réglementaire pour les établissements de paiement, comme le prévoit la directive européenne [2015/849](http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/HTML/?uri=CELEX:32015L0849&from=FR) du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme. ## Comment cela fonctionne-t-il ? Les banques remplissent leurs obligations en matière de KYC en vérifiant **diverses informations** et en **obtenant certains documents** auprès de sources fiables. Ces documents comprennent, entre autres, l'enregistrement de l'entreprise et l'identification des bénéficiaires effectifs ultimes, c'est-à-dire les actionnaires détenant au moins 25% des actions de l'entreprise. ## Le processus se termine-t-il une fois que mon entreprise a été correctement identifiée ? Le processus ne s'arrête pas à l'identification de l'entreprise, il va au-delà. En effet, la banque ou l'institution a le droit **d'observer en permanence les activités de l'entité correspondante** pour s'assurer qu'elles **répondent à un certain profil de risque** et à un certain nombre d'attentes. ## En quoi cela aide-t-il les entreprises ? L'objectif ultime est **d'identifier et d'enquêter** sur toute activité suspecte. En plus de **protéger les banques** **ou les institutions** contre l'exploitation ou l'utilisation involontaire à des fins **criminelles ou terroristes**, le processus KYC protège également les clients en évitant des **incidents indésirables** tels que **l'usurpation d'identité et la fraude sur leurs comptes.** --- _Pour plus d'informations et pour préparer votre KYC, rendez-vous sur :_ [KYC - les documents demandés](http://helpcenter.spendesk.com/fr/articles/8813056-kyc-les-documents-demandes) [KYC pour les associations - documents et processus requis](http://helpcenter.spendesk.com/fr/articles/8813276-kyc-pour-les-associations-documents-et-processus-requis) [FAQ - Notre procédure de KYC](http://helpcenter.spendesk.com/fr/articles/8717417-faq-notre-procedure-de-kyc)